Las estafas se han vuelto aún más habituales desde el inicio y fin de la pandemia de COVID-19 en todo el Mundo.
Desde la Fiscalía y la Policía se exhorta a la población a ser cuidadosa en estos casos, sobre todo a los adultos mayores que viven solos, son el blanco perfecto para este tipo de delitos de estafa. El mensaje de ALERTA es sobre todo a las personas adultas, que no tengan dinero efectivo en su casa y si tienen algún tipo de llamada telefónica que tiene que ver con algún familiar secuestrado o con “el cuento del tío” de que en Estados Unidos están cambiando el dinero, los dólares, se va a registrar una devaluación, un corralito bancario, no actúen inmediatamente, comuníquese con sus familiares, antes de hacer cualquier cosa porque tenemos un tendal de víctimas por esto.
Haciendo un poco de memoria “La mayor estafa de la historia de Uruguay: 400 víctimas en dos años”. La Fiscalía ordenó detener a las primeras ocho (8) personas involucradas en lo que es la más grande estafa de la historia de Uruguay, que tiene a unas 400 víctimas de estafa. La justicia lleva investigando esta red desde hace dos (2) años y las metodologías similares se han extendido por todas partes en el mundo, Uruguay no es una isla, la globalización, ese fenómeno que hablamos muchas veces también llegó para quedarse en la criminalidad. Conoce de qué se trata y cómo funcionan estas redes de estafa.
Las estafas como “el cuento del tío” y las estafas a través de los medios digitales se han vuelto aún más habituales desde el inicio de la pandemia de COVID-19. Existen múltiples modalidades y es un fenómeno en todo el mundo.
Algunas de las herramientas más utilizadas por estas organizaciones criminales son la red de mensajería instantánea WhatsApp, a través de la que se hacen pasar por servicios de bancos, empresas prestamistas y toda clase de servicios para que la gente exponga sus datos personales o facilite sus números de cuentas bancarias y tarjetas de crédito.
Una investigación en la que la Fiscalía de Uruguay viene trabajando desde 2018 llegó a los primeros cuatro detenidos de una extensa red de estafas que, por número de víctimas involucradas, se trata de la mayor de la historia del país.
La metodología del engaño es tan sencilla como peligrosa. A partir de una página en la red social Facebook, la organización ofrece préstamos millonarios sin los requisitos habituales que piden las empresas prestamistas oficiales, como recibo de sueldo, antigüedad laboral y constancia de carencia de deudas con otras financieras (clearing). Para quienes no cuentan con esos requisitos, esta clase de ofertas puede parecer MUY TENTADORAS PARA ACCEDER A GRANDES SUMAS DE DINERO. Esta red criminal ha conseguido estafar a unas 400 personas, con una ganancia total de aproximadamente unos $u 2.000.000 millones de pesos uruguayos
En la descripción de la página se asegura que la empresa prestamista está avalada y autorizada por el Banco Central del Uruguay (BCU) un signo que daría confianza a cualquiera, a pesar de la informalidad de tener que realizar la gestión vía Facebook.
Como es el mecanismo de la maniobra…. La persona interesada escribe un mensaje en la página de esta Empresa, coloca la cifra de dinero en efectivo que desea solicitar y la página le pide un número de celular de contacto, para comenzar y terminar la gestión a través de Whatsapp. Es un trámite que se muestra relativamente ágil y sin muchos requisitos y trabas burocráticas y en menos de 48 horas, el solicitante del dinero en efectivo, recibe la «aprobación» del préstamo en su celular. a través de WhatsApp. Por esa misma vida se le informa cómo y cuándo será efectivo el pago del falso préstamos.
Pero dónde comienza la ESTAFA, antes de acceder al préstamo falso, se le solicita a la persona una suma de dinero para lo que ellos llaman «gastos administrativos», la cifra es directamente proporcional a la suma de dinero en efectivo solicitado en dicho préstamo, para ser más claros a mayor suma de dinero solicitado en préstamo, mayor será la suma solicitada para los “gastos administrativos y legales”. La suma de dinero para esos gastos administrativos que debe enviar la víctima se hace a través de redes de pagos y de cobranza, del País, una vez depositada y girada el dinero los préstamos nunca llegan a cobrarse, por el solicitante.
Interpol Uruguay, tampoco quedó ajena a comunicar y alertar a la población de las distintas modalidades de estafas que se estaban registrando no solo en Uruguay, sino en el mundo entero. La situación de emergencia sanitaria provocó un aumento en las estafas debido a la mayor presencia de personas en sus hogares y, por tanto, una mayor utilización de las plataformas virtuales.
Debido a la alta demanda y necesidad de adquisición de productos como mascarillas quirúrgicas y otros suministros médicos, en Internet surgieron un sinfín de tiendas, sitios web, cuentas de redes sociales y direcciones falsas de correo electrónico que dicen vender estos productos y las víctimas, como blanco fácil, en lugar de recibir las mascarillas y suministros pierden su dinero engañados en las redes por dichos estafadores.
Por esta razón INTERPOL advirtió a los ciudadanos a tomar las precauciones del caso y ser precavidos al adquirir suministros médicos en línea. Las diferentes maniobras fraudulentas vinculadas a dicha pandemia van desde la estafa telefónica, en la cual los estafadores se comunican con la víctima haciéndose pasar por personal de una clínica u hospital manifestándole a la misma que un familiar suyo contrajo el virus, solicitando el pago para su tratamiento.
INTERPOL, manifiesta que “los criminales están aprovechando el miedo y la incertidumbre que se creó con el COVID-19 para aprovecharse de víctimas inocentes que solo buscan proteger su salud y la de sus seres queridos”.
Recalcó que todos los que consideren la compra de suministros médicos en línea deberían tomarse un tiempo para verificar la veracidad de la empresa, de lo contrario podría perder su dinero a manos de dichos criminales.
La Unidad de Delitos Financieros de INTERPOL recibe a diario información sobre casos de estafas de países miembros y solicitudes de colaboración para detener los pagos fraudulentos.
Recomendaciones INTERPOL estableció algunas medidas de advertencia a la hora de comprar suministros médicos en línea o en el caso de recibir e-mails o links ofreciendo asistencia médica:
Verificar independientemente la sociedad/persona que ofrece los artículos antes de realizar cualquier compra.
Tener cuidado con los sitios web falsos. Los estafadores muchas veces utilizan una dirección web similar a la original, por ejemplo “abc.org” en lugar de “abc.com”.
Consultar en línea comentarios de una empresa antes de realizar cualquier compra, por ejemplo en el caso de existir quejas de otros clientes que no recibieron los artículos tal cual tenían que llegar.
Desconfiar si se solicita realizar el pago en una cuenta bancaria que se encuentre en un país distinto al de la empresa.
Si cree haber sido víctima de estafa, notifique a su banco inmediatamente para que el mismo pueda detener el pago.
No hacer clicks en enlaces, ni abrir adjuntos que no esperaba recibir o que provengan de un emisor desconocido.
Tomar las precauciones necesarias a la hora de recibir un e-mail no solicitado en el que ofrezcan equipamiento médico o solicitan alguna información personal para alguna revisión médica, debido a que las autoridades sanitarias legítimas no suelen contactar al público de esta manera.
El delito de estafa consiste en engañar a otro con ánimo de lucro, reduciéndolo a realizar un acto de disposición en perjuicio propio o ajeno. La estafa es un delito que consiste en provocar engaño a otra persona, a la que se causa, con ánimo de lucro, un perjuicio patrimonial.
El delito de estafa es uno de los más habituales en nuestra sociedad y uno de los delitos más antiguos que registra nuestra sociedad.
El delito que persigue apropiarse de un dinero a costa de terceros y la avaricia del sujeto pasivo del delito, quien muchas veces en su afán de obtener beneficios económicos como, descuentos u operaciones económicamente beneficiosas, rebaja su nivel de desconfianza y es finalmente engañado.
Dado que el delito de estafa no contempla en su esencia elementos como la violencia física o la intimidación del sujeto pasivo (de ser así dejaríamos de hablar de estafa para hablar de un delito de robo por ejemplo) es un delito más habitual, dado que puede ser realizado por un mayor número de individuos.
Es habitual que en épocas de dificultad, crisis económica, y en este caso una crisis sanitaria como los es la pandemia por Covid-19, exista un aumento significativo de los delitos de estafa, bien sea por existe un mayor número de personas que utilizan cualquier vía para conseguir recursos económicos, dinero, como la necesidad de intentar ahorrar o rebajar costes en distintos tipos de transacciones, aunque muchas veces sabemos que no estamos haciendo lo correcto.
La modalidades en el delito de estafa es muy amplia y variada, tanto como la mente humana es capaz de crear situaciones de intercambio económico.
Algunos ejemplos clásicos de estafa, que son más habituales de lo que las personas piensan.
Alquiler de apartamentos en verano: Anuncios de fantásticos apartamentos en primera línea de mar con grandes descuentos si se realiza el pago íntegro de las vacaciones por adelantado. Medios como internet facilitan enormemente la ocultación de datos personales de los estafadores. El uso de internet como medio para la comisión del delito, incentiva en algunos sujetos la comisión del delito, dado que se evita una de las situaciones más incómodas para algunos, la confrontación directa con la víctima del delito.
Falsos inspectores de gas, ute y ose : Personas bien “disfrazadas” (se mimetizan) buscan viviendas en las que residan normalmente personas de avanzada edad, que habitualmente viven solas, para con el pretexto de falsas revisiones de la instalación consiguen pagos por su teatralizada intervención.
La herencia de un familiar lejano: Mediante la promesa de una gran fortuna derivada de una herencia familiar remota, normalmente comunicada vía email o correo postal sin remite, el estafador solicita un adelanto económico para sufragar los distintos trámites burocráticos, en el país de origen, y así poder desbloquear en favor de la víctima la presunta fortuna heredada.
La simulación de siniestros con el seguro: Un clásico muy temido y perseguido por las compañías, desde pequeños accidentes de tráfico pactados, hasta la simulación de un robo en la vivienda o un incendio provocado.
Demostración de productos innovadores: Grandes puestas en escena para la presentación de productos o servicios, normalmente acompañados de demostraciones públicas del mismo. La estafa reside en la contratación de servicios o compra de productos que jamás llegan a ser entregados, o cuyas características distan mucho de las presentadas inicialmente.
En Uruguay se ha constatado un aumento en el caso de estafas telefónicas a personas adultas mayores. Una de las modalidades más usadas es la del falso secuestro: los delincuentes llaman a las víctimas diciendo que tienen secuestrado a un ser querido, como por ejemplo algún hijo, o nieto, y exigen para su liberación la entrega de una gran cantidad de dinero.
Algunos adultos mayores, suelen guardar dinero en efectivo en sus casas, en sus habitación y una llamada de estos estafadores profesionales, le hacen entregar todo sin cuestionar presas del pánico del miedo.
Otra de las estafas típicas es una llamada en la cual aseguran haber sido enviados por un familiar del adulto mayor víctima y le dicen que dicho familiar pidió que le entregaran un dinero en efectivo para hacer algún trámite o diligencia. La víctima entrega el dinero a un tercero que pasa por la puerta de su domicilio a recogerlo.
Electrodomésticos – teléfonos celulares
El modus operandi para estafar a sus víctimas consiste en la venta de electrodomésticos y celulares a través de las redes sociales y una vez concretado el negocio le solicitaba giro de dinero para luego entregarle los productos. Cuando cobraba la suma pactada procedía a bloquearlos de las diferentes plataformas, lo que hacía imposible que pudieran contactarse con él para reclamar los productos.
Playstation 4
En noviembre de 2019 un joven compró un Playstation 4 a través de una red social. Para concretar dicho negocio el vendedor pidió una seña de la mitad del valor del producto prometiendo enviar dicho juego una vez recibida la seña. Tras realizar el giro de dinero correspondiente a través de una red de cobranza, la víctima notó que el implicado lo había bloqueado en las redes sociales y el producto nunca llegó a destino, por lo que realizó la denuncia.
Estafa Bono colaboración Policial
La Mujer había recibido una llamada telefónica solicitando colaboración económica para la Policía que rondaba entre los quince y veinte mil pesos.
La víctima contestó que en el momento no contaba con dicho monto y que era su esposo el que se encargaba de ese tema. Ante la insistencia del supuesto representante de la Policía, se negó. Un comerciante de la zona se había comunicado por la misma situación. En esa oportunidad el hombre que realizó la llamada ofreciendo los bonos colaboración se identificó como Comisario, diciendo que tenía dichos bonos, pero aclarando que, como sabía que la situación estaba complicada, le ofrecía bonos de cinco y siete mil pesos, por lo que la víctima accedió a colaborar y le dijo que dejaría el dinero en la Seccional X. En ese momento el autor de la llamada se negó, diciendo que el día de hoy en la mañana pasaría alguien por su casa a retirar el dinero.
Se hacían pasar por funcionarias de Bromatología de la Intendencia.
Autoras de un delito de estafa en perjuicio del propietario de un restaurante. Las mujeres llamaban a los comercios haciéndose pasar por funcionarias de Bromatología de la Intendencia y solicitaban datos de los empleados y dinero para regularizar los trámites, concretando de esta manera la estafa.
Préstamos de dinero a personas mayores.
Una persona mayor de edad denunció que a través de una red social tomó contacto con personas que ofrecían a modo de préstamo grandes sumas de dinero sin necesidad de garantías. De acuerdo al informe quienes ofrecían estos servicios solicitaban un giro de efectivo para comenzar los trámites y luego de realizar el mismo en más de una oportunidad nunca recibió la suma pactada.
Estafa corralito Bancario modus operandi 1
Una mujer de 84 años de edad recibió una llamada telefónica desde un número desconocido de un hombre que decía ser su sobrino, quien le dijo que se acercaba un “corralito bancario” por lo que tendría que retirar su dinero del banco, y que un Gerente de una entidad bancaria pasaría por su domicilio más tarde a retirar el dinero. Posteriormente la víctima concurrió a una sede bancaria, donde un funcionario le informó que estaría siendo víctima de una estafa, por lo que se comunicó con una empleada de su confianza para que la acompañara a su casa.
Estafa corralito Bancario modus operandi 2
Allí, una anciana de 77 años recibió una llamada telefónica de una mujer que decía ser su nieta. Ésta le manifestó que sus padres se encontraban en el banco y que le habían informado sobre una posible devaluación de la moneda por lo que le pedían que les envíe todo el dinero que tuviera en su poder. Seguidamente le pidieron su dirección y le informaron que una empleada de la entidad bancaria concurrirá a su casa a buscar la plata. La víctima accedió al pedido de su “nieta» e hizo entrega de $19.000 y U$S 800. Mientras esperaba a la supuesta empleada del banco, la hicieron mantenerse en línea para que de esa manera la víctima no reciba ni realice ninguna llamada. Luego de entregar el dinero y de comunicarse con sus familiares logró establecer que había sido estafada por lo que inmediatamente realizó la denuncia correspondiente.
Estafa Operadores de Cable.
Dos personas fueron detenidas, al comprobarse una actividad fraudulenta hacia una empresa de TV cable. De acuerdo a una denuncia, se tomó conocimiento que un hombre que se desempeñaba como gerente de la empresa, junto a una mujer quien trabajaba como auxiliar contable, venían realizando cobros de servicio de abonados, emitiendo boletas de pago falsas, quedándose con el dinero.
Estafa con cheques robados levantan mercadería para abrir un local.
Tras varias investigaciones se estableció que las dos personas estaban implicadas en varios delitos de estafas a una distribuidora. Con la excusa de que estarían por abrir un comercio levantaban grandes cantidades de mercaderías de una distribuidora, abonando con cheques que habían sido denunciados como hurtados.
Estafas bajo la modalidad del “cuento del tío”
Una mujer quien manifestó que creía estar siendo víctima de estafa a través del “cuento del tío”, ya que había recibido un llamado telefónico de un supuesto pariente manifestando que los billetes de mil y dos mil pesos se iban a retirar, por lo que iba a pasar un hombre por su casa a llevarse los que tuviera para poder cambiarlos
Identifican estafas como móvil HABILITACIÓN DE BOMBEROS.
Personas en diferentes puntos del Interior del país se comunicaron con los destacamentos locales de Bomberos para consultar sobre un llamado telefónico, y a través de WhatsApp en algunos casos, acerca de una regularización de las habilitaciones que otorga la Dirección Nacional de Bomberos a los locales comerciales. Esta situación se dio por primera vez en enero y luego se repitió en los meses posteriores, aunque “no han habido denuncias concretas”
Nuevo detenido por estafa bajo la modalidad del “cuento del tío”
Víctima de estafa bajo la modalidad del “cuento del tío”. La misma manifestó que recibió un llamado telefónico de un hombre que se hizo pasar por su nieto y que le preguntó si existía algún remedio casero para el dolor de garganta, a lo cual ella le respondió que sí, y luego le consultó si se había enterado del cambio de moneda, a lo que dijo que no, por lo que el supuesto nieto le indicó que volvería a llamarla.
Estafas tarjetas de débito solicitan claves para gestionar dinero.
Relacionadas a delitos de estafas por parte de un grupo de personas cuyo modus operandi consistía en apoderarse de las tarjetas de débito de sus víctimas, con el objetivo de reasignar las contraseñas y gestionar créditos sociales vía Internet. Cuando las víctimas iban a cobrar el dinero que tenían en su cuenta, en la mayoría de los casos se percataron que tenían menos. Al comunicarse con el Banco, representantes de la entidad les informaban que tenían préstamos gestionados a su nombre.
Secuestro de un Familiar Modus operandis
De acuerdo a lo informado por la Policía, estas personas seleccionan a las víctimas, en su mayoría adultos mayores, a las que llamaban por teléfono y les decían que tenían secuestrado a un familiar y que debían entregar una importante suma de dinero en una bolsa, en un lugar determinado.
En estos tiempos difíciles y de gran incertidumbre, los estafadores abusan del miedo, la necesidad y el estado de inseguridad creado por la emergencia de la salud pública, buscando obtener un beneficio a partir del deseo de la sociedad de volver al estado de seguridad y protección.
Alrededor del mundo, hemos visto un creciente aumento en las estafas asociadas al COVID-19. Las víctimas son típicamente contactadas vía teléfono, email o redes sociales. La pandemia crea el marco perfecto para estafadores de todo el mundo
En cualquier caso, estos ejemplos parecen muy de ‘tontos para algunos’ pero lo cierto es que han afectado a muchas personas y que existen otros delitos de estafa mucho más sofisticados en los que resulta más fácil ser engañados.
Ser una víctima de una estafa financiera puede causarte grandes pérdidas económicas, así que más vale prevenir y aprender a identificarlas
Edward Holfman
